Generationenberatung

Professionelle Vermögens- und Nachfolgeplanung

"Planen Sie Ihr Leben so, als würden Sie ewig leben und organisieren Sie es so, als würde es morgen enden." Alles in seinem Sinne geregelt zu haben, verleiht ein befreiendes, sicheres Gefühl. In der heutigen Zeit ist es leider unerlässlich geworden, sich rechtzeitig selbst um die eigene Versorgung im Alter als auch um die Betreuung, Pflege und Begleitung seiner Familienmitglieder zu kümmern.

Überblick

Objektiv und zuverlässig begleiten wir Sie bei Ihren wichtigen Schritten der Vermögens- und Nachfolgeplanung. Wir unterstützen Sie dabei, Rahmenbedingungen für die Weitergabe Ihrer Vermögenswerte zu schaffen. Wir begleiten und unterstützen Sie auch in allen notwendigen Fragen von der Vorsorgevollmacht bis zur Patientenverfügung. Dazu arbeiten wir eng mit Experten zusammen.

Unser Expertennetzwerk

Unsere Netzwerkpartner sind Notare, Rechtsanwälte sowie Steuerberater und viele Einrichtungen vor Ort. Unser Anspruch ist es, dass Ihre Ziele und Wünsche in Ihrem Sinne umgesetzt werden.

Generationenberatung ist für uns ein Beratungsthema, denn mit der eigenen Vorsorge setzt man sich viel zu wenig auseinander.

Angepasst an Ihre Ziele

Im Vordergrund stehen bei uns keine Produkte, sondern eine umfassende, an den Wünschen und Zielen der Kunden angepasste Beratung. Hierfür steht Ihnen hochqualifizierte und erfahrene Generationenberater zur Seite.


Interview mit Wolfgang Panter, zertifizierter Generationenberater (CEP) bei der Volksbank in der Ortenau eG

Herr Panter, wieso braucht es gerade jetzt eine Generationenberatung?

Voraussichtlich 2,6 Billionen Euro werden bei 5,7 Millionen Erbfällen in diesem Jahrzehnt in Deutschland vererbt. Dabei haben mehr als die Hälfte der potentiellen Erblasser kein Testament und die errichteten Testamente sind oft fehlerhaft.

Warum sollte man sich über seinen Nachlass frühzeitig Gedanken machen?

Wird keine Regelung getroffen, tritt die gesetzliche Erbfolge im Kraft, diese ist für unsere modernen Lebensentwürfe wie Patchworkfamilien oder kinderlose Paare oft nicht ideal. Die persönlichen Wünsche und Ziele des Erblassers werden damit oft nicht erfüllt und es entstehen streitanfällige Erbengemeinschaften.

Was beinhaltet eine Generationenberatung?

Wir erstellen gemeinsam einen Vermögensüberblick, halten Ihre Ziele und Wünsche fest und weisen auf Problemfelder hin. Dabei berücksichtigen wir neben ihrem liquiden Vermögen und eventuell vorhandenen Immobilien, auch Ihre Vorsorgesituation und die notwendigen Absicherungen. Gerne binden wir dazu Ihren Anwalt, Steuerberater oder Notar direkt ein und vermitteln Ihnen erfahrene Fachleute aus unserem Netzwerk.

Betrifft eine umfassende Generationenberatung nur den Todesfall?

Nein, denn auch für plötzliche Notsituationen wie schwere Krankheit oder Unfall muss vorgesorgt werden. Viele Kunden mussten schon schmerzhaft erfahren, dass es eben kein gesetzliches Vertretungsrecht unter Ehegatten gibt. Ohne geeignete Vollmachten können keine rechtsverbindlichen Erklärungen abgegeben werden oder Entscheidungen im Sinne
des Betroffenen abgegeben werden. Hier ist neben dem Bankvollmachten auch eine General- oder Vorsorgevollmacht wichtig.

Was muss ich tun, um mich beraten zu lassen?

Vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrem Kundenberater, er ist Ihre erster Ansprechpartner. Je nach Umfang und Komplexität Ihrer Fragestellungen bindet dieser mich und unsere weiteren Spezialisten im Haus ein.

Was sagen Kunden, die bereits eine Generationenberatung erlebt haben?

"Jetzt kann ich wieder gut schlafen" wird von vielen als Erstes genannt. Das gute Gefühl an alles gedacht, den eigenen Notfallordner gepackt zu haben und damit auch für die schwierigsten Lebenssituationen vorbereitet zu sein, gibt Sicherheit.

Erbschaft - Erben & Vererben: Verständlich erklärt

Weitere Infos zu den Themen "Vererben" und "Verschenken":

Vermögen verschenken

Vermögen verschenken

Bestimmen Sie zu Lebzeiten, wem Sie Ihr Vermögen verschenken und nutzen Sie die steuerlichen Vorteile.

mehr

Vermögen vererben

Vermögen vererben

Regeln Sie Ihr Erbe klar, damit es später nicht zu Streitereien kommt.

mehr

Themen

Folgende Themen sind Bestandteil unserer Generationenberatung:

Vermögen:

  • Erbfolge
  • Vermögensübertragung
  • Stiftung
  • Nachlassbegleitung

Vorsorgen:

  • Private Altersvorsorge
  • Zukunftsvorsorge Familie

Absichern:

  • Bankvollmacht
  • Vorsorgevollmacht
  • Patientenverfügung
  • Pflegeabsicherung

Immobilie:

  • Wohnen im Alter
  • Immobilienübertragung
  • Verrentung von Immobilien