Generationenberatung

Professionelle Vermögens- und Nachfolgeplanung

"Planen Sie Ihr Leben so, als würden Sie ewig leben und organisieren Sie es so, als würde es morgen enden." Alles in seinem Sinne geregelt zu haben, verleiht ein befreiendes, sicheres Gefühl. In der heutigen Zeit ist es leider unerlässlich geworden, sich rechtzeitig selbst um die eigene Versorgung im Alter als auch um die Betreuung, Pflege und Begleitung seiner Familienmitglieder zu kümmern.

Überblick

Objektiv und zuverlässig begleiten wir Sie bei Ihren wichtigen Schritten der Vermögens- und Nachfolgeplanung. Wir unterstützen Sie dabei, Rahmenbedingungen für die Weitergabe Ihrer Vermögenswerte zu schaffen. Wir begleiten und unterstützen Sie auch in allen notwendigen Fragen von der Vorsorgevollmacht bis zur Patientenverfügung. Dazu arbeiten wir eng mit Experten zusammen.

Unser Expertennetzwerk

Unsere Netzwerkpartner sind Notare, Rechtsanwälte sowie Steuerberater und viele Einrichtungen vor Ort. Unser Anspruch ist es, dass Ihre Ziele und Wünsche in Ihrem Sinne umgesetzt werden.

Generationenberatung ist für uns ein Beratungsthema, denn mit der eigenen Vorsorge setzt man sich viel zu wenig auseinander.

Angepasst an Ihre Ziele

Im Vordergrund stehen bei uns keine Produkte, sondern eine umfassende, an den Wünschen und Zielen der Kunden angepasste Beratung. Hierfür steht Ihnen hochqualifizierte und erfahrene Generationenberater zur Seite.


Interview mit Thomas Sommer, Generationenberater bei der Volksbank in der Ortenau eG

Herr Sommer wieso braucht es eine Generationenberatung?

Viele Billionen Euro wechseln im laufenden Jahrzehnt aufgrund von rund 5,7 Millionen Erbfällen den Eigentümer. Nahezu jeder zweite Erbfall betrifft auch eine Immobilie.

Warum muss man sich über den Nachlass Gedanken machen?

Im Durchschnitt haben die Erblasser zwei Erben und es ist wichtig, sich nicht nur über die Quote, sondern auch über die konkrete Verteilung Gedanken zu machen.

Was beinhaltet eine Generationenberatung?

Bei unserer Generationenberatung informieren wir Sie über das Thema Absicherung, sprechen über Vorsorge und ihr Vermögen und können ihnen auch gute Tipps zu ihrer Immobilie geben.

Betrifft die Generationenberatung nur den Todesfall?

Nein. Durch plötzliche Krankheiten oder einen Unfall kann es jedem passieren, dass er seine Behördengänge und Bankgeschäfte nicht mehr selbständig erledigen kann.

Was passiert in plötzlichen Notsituationen? Auch wenn die Angehörigen dann zur Seite stehen - ohne geeignete Vollmachten können sie keine rechtsverbindlichen Erklärungen abgeben oder Entscheidungen im Sinne des Betroffenen treffen. Hier ist es eben wichtig, eine General- oder Vorsorgevollmacht zu haben.

Was muss ich tun, um einen Generationenberatungstermin zu vereinbaren?

Bitte vereinbaren Sie mit Ihrem Privatkundenberater einen Termin. Er ist ihr direkter Ansprechpartner. Gerne unterstütze ich Ihren Berater in komplexen Fragestellungen.

Was sagen Kunden, die bereits eine Generationenberatung erlebt haben?

Nach vielen Generationenberatungen ist mir klar geworden, wie sehr diese Kernkompetenz von unseren Kunden angenommen und auch dankend geschätzt wird. Häufig bekomme ich die Rückmeldung: "Jetzt kann ich wieder gut schlafen."

Erbschaft - Erben & Vererben: Verständlich erklärt


Themen

Folgende Themen sind Bestandteil unserer Generationenberatung:

Vermögen:

  • Erbfolge
  • Vermögensübertragung
  • Stiftung
  • Nachlassbegleitung

Vorsorgen:

  • Private Altersvorsorge
  • Zukunftsvorsorge Familie

Absichern:

  • Bankvollmacht
  • Vorsorgevollmacht
  • Patientenverfügung
  • Pflegeabsicherung

Immobilie:

  • Wohnen im Alter
  • Immobilienübertragung
  • Verrentung von Immobilien